מתי בפעם האחרונה בדקתם את תיק ההשקעות שלכם?

ניהול תיק השקעות אפקטיבי דורש מעקב והתאמה שנתית, במיוחד בעולם כלכלי דינמי כמו שלנו. התהליך הזה דורש את מיטב המאמצים, אם זה אומר בניהול התיק, זיהוי הזדמנויות, ניהול מעקב שוטף, למידה וכו’ 

למה דווקא עכשיו?

אם אתם כמו רבים אחרים, ייתכן שאתם דוחים או אף לא עושים את הבדיקה השנתית של תיק ההשקעות כי קשה או מפחיד לראות הפסדים. אך כיום, עם השוק במגמת עלייה, זו הזדמנות מצוינת לבחון את התיק שלכם ולהבין אם הוא מותאם למטרות האישיות שלכם. לדוגמה, האם אתם משקיעים את הסכום הנכון במניות או באג"ח? האם יש תחום שחשוב לשקול מחדש? תהליך כזה לא מצריך ידע כלכלי נרחב, אלא רק נכונות לקחת צעד קטן קדימה כדי להתאים את התיק למטרות שהצבתם לעצמכם.

איך מייצרים תיק השקעות מאוזן?

אין צורך להתעמק במודלים מורכבים כדי לייצר תיק השקעות מאוזן. כל מה שצריך הוא חלוקה בסיסית של ההשקעות לפי סוגי נכסים כמו מניות, אג"ח, נדל"ן ופריטים נוספים שיכולים לספק איזון בין סיכון לבין רווח אפשרי. השקעה נכונה מאפשרת לא רק להקטין סיכונים, אלא גם למקסם את ההזדמנויות שיכולות לנבוע מהשוק.

רענון פיננסי פעם בשנה

ביצוע בדיקה שנתית היא כמו מתנת יום הולדת שאתם נותנים לעצמכם – מתנה של סדר ושקט נפשי. על ידי בדיקה פעם בשנה של תיק ההשקעות, תוכלו להבין אם יש נכסים שדורשים התאמה או שינוי בהתאם למטרות המתעדכנות שלכם. נוסקים יכולה לסייע לכם בתהליך הזה עם תובנות מעשיות, כך שתישארו בטוחים שהנכסים שלכם ממוקמים בצורה שתואמת את השאיפות שלכם לשנים הקרובות.

כיצד אנחנו עושים את זה? מדי יום, לקוחותינו מקבלים סקירות יומיות בהן אנחנו מפרטים לפרטים פרטים תהליכים כלכליים, מזהים נכסים בעלי פוטנצאיל לאותו היום, השבוע, החודש והשנה, משקפים בצורה ברורה ויציבה את הדברים כך שגם ללא ידע מעמיק תוכלו לשפר את הבנתכם הפיננסית, לשפר את הביצועים ואף לקטוף את הפרחים של השווקים.

התייעלות כלכלית שמגדילה את הסיכויים

כמו כל דבר שמצריך השקעה, גם כאן ההכנה המוקדמת היא המפתח. באמצעות הדוחות אותם אנחנו שולחים, לקוחות לומדים לזהות מתי כדאי לשמור על סיכון מסוים ומתי להקטינו, וכך לשפר את הביטחון הפיננסי. שוק ההון הוא כלי לצמיחה, אבל רק כאשר הוא מנוהל כראוי ומלווה במודעות למטרות ולשאיפות האישיות שלכם.

עריכת תיק ההשקעות פעם בשנה היא צעד חכם המאפשר לבדוק אם ההשקעות מותאמות למטרות אישיות ולעדכונים כלכליים שהתרחשו. תיק ההשקעות יכול להשתנות עם תנודות השוק ושינויים במטרות האישיות, ולכן חשוב לעצור מדי שנה, לבדוק את חלוקת הנכסים ולוודא שהיא תואמת לצרכים שלכם.

התקופה הנוכחית, שבה השוק נמצא במגמת עלייה, מהווה הזדמנות טובה לבחון את תיק ההשקעות שלכם. כדאי לבדוק אם יש צורך להוריד את רמת הסיכון במקומות מסוימים או להוסיף נכסים חדשים. 

נוסקים עוזרת לכם לקחת שליטה על העתיד הכלכלי שלכם דרך הרעיונות הפיננסיים שצצים מדי יום,  אנחנו עושים את העבודה הקשה בשבילכם. כך תוכלו לקבל החלטות שיתאימו לא רק למצב השוק, אלא גם לצרכים האישיים שלכם, כך שהעתיד של התיק שלכם ייבנה בצורה יציבה ובטוחה.

בדיקה שנתית מאפשרת לשמור על תיק מאוזן, המתמקד בצמיחה לטווח ארוך אך גם שומר על רמת סיכון שמותאמת לכם.